Maximieren Sie Ihre Liquidität
Accounts Receivable Management: AR-Automatisierung mit KI
Die Automatisierung von Prozessen im Accounts Receivable Management gewährleistet, dass Ihr Unternehmen offene Zahlungen schneller erhält. Erfahren Sie, wie Sie Ihr Ausfallrisiko mit Accounts Receivable Automation und Künstlicher Intelligenz entscheidend minimieren und Forderungen in Liquidität umwandeln.
Status Quo
Aktuelle Herausforderungen im Accounts Receivable Management
Kunden wünschen sich heute beim Bezahlen größtmögliche Flexibilität. Besonders beliebt unter den Zahlungsoptionen sind laut der jährlichen Payment-Studie des EHI PayPal und der Rechnungskauf – genauso wie „Buy now, pay later“ (BNPL), also die Inanspruchnahme von Konsumentenkrediten. Allerdings riskieren Unternehmen im E-Commerce oder bei Finanz-, Versicherungs- und Versorgungsverträgen dadurch zahlreiche Risiken wie
- Zahlungsverzögerungen
- vollständige Zahlungsausfälle
- Liquiditätsprobleme
Das Accounts Receivable Management (AR Management oder Debitorenmanagement) sorgt dafür, dass Debitoren ihre Forderungen pünktlich zahlen, und hat direkten Einfluss auf das Betriebskapital und den Cashflow. Es schützt Ihr Unternehmen vor Zahlungsausfällen und Liquiditätsengpässen. Ein funktionierender AR-Prozess ist deshalb besonders in wirtschaftlich volatilen Zeiten eine entscheidende Voraussetzung für die finanzielle Stabilität von Unternehmen.
Finanzverantwortliche müssen ihren Accounts Receivable Management Prozess an veränderte Marktbedingungen anpassen und dabei Trends wie BNPL, die E-Rechnung und die Digitalisierung berücksichtigen. Folgende Bereiche stehen dabei im Fokus:
- Effizienz: CFOs stehen unter Kostendruck und müssen die Effizienz in ihrem Verantwortungsbereich steigern.
- Kundenerfahrung: Schon kleine Fehler im Debitorenmanagement wirken sich negativ auf die Kundenzufriedenheit aus.
- Compliance: Die Sicherheit sensibler Zahlungsdaten ist eine der größten Herausforderungen für CFOs.
- Integrationen: Abteilungs-Silos beeinträchtigen die Kommunikation zwischen verschiedenen Teams und IT-Systemen wie CRM, ERP und Buchhaltungssoftware.
- Risikomanagement: Die Prüfung der Bonität von Kunden und die Risikoanalyse sind aufwendig, aber unverzichtbar, um Ausfallrisiken zu reduzieren.
- Datenqualität: Die Nutzung, Anreicherung und Analyse von Daten ist eine zentrale Aufgabe im Accounts Receivable Management und im gesamten Order-to-Cash-Prozess. Doch oft fehlen das notwendige Know-how und effektive Tools dafür.
Accounts Receivable Automation
Mehr Performance durch AR-Automatisierung
Das Ziel im AR-Management ist eine zuverlässige Abwicklung von Zahlungseingängen und die Reduzierung möglicher Verzögerungen auf ein absolutes Minimum. Hierfür ist es entscheidend, dass AR-Verantwortliche stets den Überblick über Kundenkonten und jede einzelne Zahlung behalten. Nichts verärgert Kunden mehr als Erinnerungen für bereits beglichene Rechnungsbeträge.
Voraussetzung dafür sind automatisierte Prozesse. Leider zeigt die Realität oft ein anderes Bild: Manuell erstellte Rechnungen werden per Post versandt und Daten sind schwer auffindbar in veralteten Excel-Tabellen gespeichert. Diese Vorgehensweise führt zwangsläufig zu Fehlern und Ineffizienz. Mit der Automatisierung von Accounts Receivables (AR Automation) erleben Sie hingegen erhebliche Effizienzvorteile bei der Rechnungserstellung, der Dokumentation von Zahlungszielen, dem Überwachen von Forderungen und im Mahnwesen.
Hierfür ist eine leistungsstarke Accounts Receivable Management Software unerlässlich, die speziell auf die Anforderungen des Debitorenmanagements zugeschnitten ist. Eine solche Lösung verbessert nachhaltig die Effizienz im Accounts Receivable Management und beschleunigt den gesamten Order-to-Cash Zyklus. Unabhängig davon, welchen Zahlungsweg Ihre Kunden wählen, erzielen Sie folgende Ergebnisse:
- sinkende Fehlerquoten
- reibungslose Kundenkommunikation
- schnellere Zahlungen
- optimierter Cashflow
Automatisieren und optimieren in einem Schritt: Mit Künstlicher Intelligenz
Die Optimierung der AR-Effizienz mittels einer Software ist essenziell. Messbare Erfolge lassen sich allerdings nur erzielen, wenn die zugrunde liegenden Prozesse von Anfang an nahtlos miteinander vernetzt und zeitgemäß gestaltet sind. Hier kommt Künstliche Intelligenz (KI) ins Spiel.
collect.AI verbindet effiziente Order-to-Cash-Software mit einem selbst lernenden Algorithmus. Dieser sorgt für die
- ganzheitliche und kontinuierliche Verbesserung Ihres Forderungsmanagements.
- automatische Optimierung von Prozessen, die nicht nur Ihre Datenbasis, sondern auch Ihre Workflows auf ein höheres Niveau hebt.
- Analyse umfangreicher Datenmengen, um Muster in historischen Transaktionen zu erkennen und präzise Cashflow-Prognosen zu ermöglichen.
- Bereitstellung fundierter Daten für optimale Entscheidungen. Beispielsweise erkennt die KI erhöhte Zahlungsrisiken und gibt klare Empfehlungen zur Anpassung von Kreditlimits oder Zahlungsbedingungen.
Diese KPIs werden durch die Accounts Receivable Automation mit KI verbessert
Durch die Kombination von AR Management Software und KI sinkt die Dauer von Außenständen und die Accounts Receivable Management Collections Rate steigt. Außerdem verbessern Sie folgende wichtige Kennzahlen im Debitorenmanagement:
- Days Sales Outstanding (DSO): Die Kennzahl gibt an, wie viele Tage im Schnitt zwischen Rechnungstellung und Zahlungseingang liegen. Mit der KI von collect.AI verkürzen Sie Ihre DSO um bis zu 72 %.
- Collection-Rate: Dieser KPI zeigt, wie effektiv Ihr Accounts Receivable Management beim Einzug offener Forderungen ist und setzt eingezogene Beträge mit den Gesamtforderungen ins Verhältnis. collect.AI ermöglicht einen dauerhaften Uplift von 10 % und mehr.
- Accounts Receivable Turnover Ratio (ART): Mit diesem KPI messen Sie, wie schnell Forderungen durch eine Zahlung beglichen werden. Durch den Einsatz von collect.AI erreichen Unternehmen, dass über 90 % aller Forderungen vor Fälligkeit beglichen werden.
GAMECHANGER
AR-Prozesse mit collect.AI automatisieren
Unternehmen im Finanz-, Versorgungs- oder Versicherungswesen, für die der Datenschutz und die Kundenzufriedenheit oberste Priorität haben, finden in collect.AI einen zuverlässigen Partner für die AR-Transformation.
Die Accounts Receivable Management Platform von collect.AI ermöglicht den nahtlosen Einstieg in das automatisierte Debitorenmanagement. Sie bestimmen das Tempo und entscheiden, ob Sie schrittweise automatisieren oder der KI so viele Aufgaben wie möglich übergeben.
Für spezifische Workflow-Optimierungen stehen Smarte Assistenten bereit. Sie reichen Ihre Kundendaten an, optimieren Landing Pages und Zahlungsmöglichkeiten und sprechen Schuldner personalisiert und auf dem optimalen Kanal an.
WARUM COLLECT.AI
Die Vorteile der Accounts Receivable Management Software von collect.AI
Durch die orchestrierte Steuerung Ihres Order-to-Cash-Zyklus mit collect.AI
- optimieren Sie Ihre Prozesse kontinuierlich und ganzheitlich
- minimieren Sie Risiken bei Zahlungsverzögerungen und -ausfällen
- stellen Sie optimale Zahlungsmethoden für Kunden bereit
- erstellt Ihr Team korrekte Rechnungen
- werden Gutschriften, Stornos oder Reklamationen automatisch berücksichtigt
- läuft die Dokumentation und Überwachung von Zahlungszielen automatisiert ab
- werden Zahlungserinnerungen pünktlich und mit personalisierter Ansprache über den besten Kommunikationskanal versendet
- optimieren Sie Inkasso und Mahnwesen
- erhalten Sie einen umfassenden Überblick über Liquiditätszuflüsse
- verbessert sich die Liquiditätsplanung
Die Effektivität von KI im Accounts Receivable Management hängt entscheidend von Datenbasis ab. Bei collect.AI profitieren Sie von Beginn an von über 100 Millionen anonymisierte Trainingsdaten aus verschiedenen Branchen, die Ihre Prozesse kontinuierlich und präzise bei jeder Transaktion optimieren.
Wirksamkeit maximieren
Digitales Order-to-Cash- und Forderungsmanagement
Mit dem Einsatz von collect.AI steigern Sie die Performance-Werte Ihres Forderungsmanagements signifikant.
Die KI von collect.AI
Die besttrainierte KI für Ihren O2C-Prozess
01
Bewährte
KI-Modelle
Für zahlreiche Branchen, Kunden-
Cluster, Use Cases und Ziel-
Szenarien.
02
Einzigartiger Datenpool
Der KI-Netzwerk-Effekt und die hohe Qualität der Daten ermöglichen außerordentliche Ergebnisse.
03
Flexible Automatisierung
Sie bestimmen den KI-Automatisierungsgrad und haben die Kontrolle.
04
State of the Art KI-Tool Box
Wir nutzen Reinforcement Learning, Natural Language Processing, Contextual Bandits und Deep-Q-Networks.
05
EU AI Act ready &
DSGVO-konform
Als Portfolio-Unternehmen der Aareal Bank Group erfüllen wir höchste regulatorische Standards.
06
KI optimiert Ihre Ergebnisse
Die KI wirkt gleichzeitig positiv auf Cashflow, Customer Equity und Kosten.
07
Zuverlässig zukunftsfähig
Seit 2016 – kontinuierlich von führenden Data Scientists unter Einsatz neuester Methoden optimiert.
Wesentliche Funktionen und Integrationen von collect.AI
Mit collect.AI verwalten Sie die Konten im Debitorenmanagement automatisiert und profitieren von verbesserten Zahlungsvorhersagen und Liquiditätsprognosen. collect.AI unterstützt Ihr Accounts Receivable Management unter anderem bei der Zahlungsüberwachung. Außerdem erkennt die Software eigenständig Rechnungsinhalte, Zahlungsvereinbarungen und Zahlungsmuster und erstellt Prognosen zur Reduzierung von Risiken und Inkassofällen.
Zusätzlich zu den AR-Funktionen bietet collect.AI flexible Integrationen. Die Order-to-Cash-Lösung fügt sich in bestehende IT-Systeme ein – egal ob Sie auf ERP-Systeme wie SAP ERP, SAP S/4 Hana, PowerCloud oder LynchTech setzen oder eine RESTful API, eine Integration Layer oder End-to-End-Konnektoren benötigen.
